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【フリーランス】ご飯は経費?食費・カフェ「使い倒し」方法【完全解説】お金5

  
woman sitting on chair while eating pasta dish
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【フリーランス】ご飯は経費?食費・カフェ「使い倒し」方法【完全解説】お金...

フリーランス(個人事業主)は、経費が使えるから、お得!?

何それ?どういう意味?

会社員だと、使えない「経費」が使える!

フリーランスの特権「経費」を使い倒して、生活の質を上げよ!

知らないと損するから、経費の使い倒し裏ワザを教えるよ!!

しくじりフリーランス(月収10万円)→一人社長(月商780万円)になった、私(らぶ先生)がブログするよ!!

記事の内容?「フリーランス」の経費がわかるよしくじりフリーランスだった社長が【完全解説!

Contents

【フリーランス】ご飯は経費にしていいの?やばい?「私の体験談」

woman in pink dress using laptop computer
Photo by Moose Photos on Pexels.com

私がフリーランスをスタートしたのは、2015年。

当時は、そんなに情報がなかった。

というか、何を知らないか?を知らないから、調べようがなかった。

マクドナルドは、ハンバーガーとポテトが売ってるよ!とだけ知ってたら、シェイクもあるよね?って、アイディアはないでしょ?だから、「何か間違えてるのでは?」って、ずっと不安だったよ。

初めての「経費」で何が、違法だかわからない(涙)

経費ってのを使って、収益から引いたら、税金が安くなる。

ここまでは知ってたし、「なんとなく、そうか?」って思ってた。何が違法で、何が経費にしていいか、わからないから、ずっと不安だったよ。

私も、昔は

「これって、経費なの?」って、不安で、経費にして、違法だったら?

の不安が大きかったから、初年度は、経費を使えませんでした(号泣)

woman holding money in a hand and crying
Photo by Karolina Grabowska on Pexels.com

初年度は「経費」概念がなかったから、自腹で大損

バレたら?捕まるんだ?

横領とか?使い込み?とか、ニュースになるんだ?

って、思ってたから、経費になるモノも、使ってなかった。

私は、2015年からフリーランス。

開業当時は、「フリーランスのモデル&webライター」をやってたんだけど、大損してた(笑)

例えば、

  • 交通費
  • 撮影衣装
  • 文房具
  • 領収書

こんなの仕事で使ってるモノだから、絶対に経費なんだけど、その概念がなかったよ。

会計ソフトに、しっかり売上は入力してたよ。

税務署だって、「あれ?この人、経費を使ってないよ?大丈夫?」って、教えてはくれないでしょ?(納税金額が減るんだから?)

コスプレモデル中の私(笑)

コスプレの撮影をしたいですよ!って人がいたとしてさ?

セーラームーンになってください!

「はい、わかりました!」って、衣装を用意したら、これは経費でしょ?

けど、私は「仕事に必要だから、買って持っておくか?」って、やってたよ。

ギャラ2万円ー衣装1.5万円=5千円

みたいなさ?意味あるの?これ?

そこに交通費とかもあるから、私「赤字」だったよね?

注意)仕事で使うモノは、ほぼ経費で間違いないよ!

adult blur business close up
Photo by Pixabay on Pexels.com

「フリーランス」→法人化へ

  1. 2015年「モデル&webライター」
  2. 2017年「婚活コンサル」
  3. 2019年「法人化」

こんな感じで、レベルアップしていったんだけど、経費の概念はあんまりわかってなかった。法人化する時に、税理士さんに「個人事業主」の帳簿を渡したのよ。

それで、

「え?もっと早く、法人化したら良かったのに?経費もっと使えますよ?利益、残ってましたよ?もっと」

って、言われて

「え?1千万円売上で、法人化って思ってました」

売上が400万円以上になったら、法人化を考えた方がいいよ!って教えてくれた。

ベンチャーサポート

私がお世話になってる事務所はココ!

気になる人は、お問合せで、会社設立について、聞いてみよ!?

私の会社「もなみ(株)」の紹介ですっていうと、無料「起業コンサル」を受けれるハズ?優しくしてもらえるよ、絶対!うろ覚え(笑)

【フリーランス】ご飯は経費?税務調査の対策!

ethnic young woman using laptop while having tasty beverage in modern street cafe
Photo by Andrea Piacquadio on Pexels.com

税務調査のイメージ?絶対、誤解してるよ!

確定申告で「経費」とか帳簿の中身を、税務署にチェックされてると思ってない?全数チェックしたら、税務署の人が足りないよ(苦笑)

「え?全部を細かくチェックしてないの?」

税務調査でチェックしてるよ。

税務調査?ヤダ?怖い(怖)

税務調査になったら?

税務署の担当官から電話がきて「税務調査したいから、いついつ行くね?大丈夫?」ってなる。

  • 日数:1日から2日
  • 場所:事務所or顧問税理士の事務所とか
  • 内容:帳簿チェック、領収書、請求書チェック、質問祭り

捕まったりしないよ!

「これは、経費じゃないでしょ?修正してよ?」

修正申告をお願いされたり、注意で終わるよ。

税務調査へ訪問する前に事前連絡を受け、2名程度の調査員が1~2日ほどかけて調査を行う「任意調査」であることがほとんどです。
とはいえ、任意調査といえども、調査中に不正が発覚すれば罰則の対象
となり、重い追徴課税が課されることとなってしまいます。

税務調査に狙われやすいフリーランスや個人事業主の特徴とは?

注意)税務署の調査は、税務調査です!テレビに出てくるのは国税(マルサ)だよ!マルサは、1億レベルじゃないと動かないから、アナタのところに来るかな?多分、こない(笑)

woman sitting in front of macbook
Photo by energepic.com on Pexels.com

税務調査「経費」バレたら、捕まるの?

「税務調査は、ほとんどこないらしいよ?」って、話しを聞く。

どんな根拠で来るの?来ないの?っての気になるよね?

注意ポイントは?

  • 確定申告をしてない(無申告)
  • 同業に比べて帳簿がおかしい(経費がめちゃ高いとか)
  • 赤字申告が続く
  • 不自然な「節税」が目立つ

税務調査が来たら、領収書を見せたりするから、原則は保存がオススメだよ!

クレジットカードの明細で、自分で何を買ったか?ってのを、履歴を証明しても、大丈夫!

ただ、高額なモノを経費にする場合は、領収書を保存しよう(目安は、3万円以上)

私は、不安で不安でどうしようもないから、自分の経費「領収書」を税務署に送っていた(笑)迷惑だよね!?確定申告で大忙しの税務署に大量のレシートが届くの。

ごめんなさい(笑)あの時は、無知でした!

海外ノマド・フリーランスになる人は、経費はクレジットカードで支払って、税務調査が来たときに、「これは何に使った経費」です!って言えるようにしておこ!

不安な人はは、クレジットカード帳票がある(笑)

紙の領収書を保存しおくと、管理が大変だから、クレジットカード・ペイパルとかは、保存できるから、やっておこ!

昔の経費だとわからなくなるでしょ?

だから、どうしても心配な人は、ダウンロードして「明細」にメモを入れておくといいよ!

私の経費メモ

私は、クレジットカード明細をCSVでダウンロードして、Google Excelでメモを入力してるよ。会計ソフトを持ってる人は、毎週「月曜日」に同期をして、なんだったっけ?って、メモを入れておくといいよ!

注意)ルール的には、青色申告の場合7年間、白色申告の場合5年間

【フリーランス】ご飯は経費?食費・カフェ「使い倒し」方法【完全解説】お金5

flirty young lady asking to keep secret sitting in office
Photo by Gustavo Fring on Pexels.com

【フリーランス】経費にするには「根拠(理論武装)」をして下さい!

経費の原則は、仕事に使ったか?関連してるか?ってことだよ!

日常生活を全部「はい、コレ!経費です!」って、いうのはナシだけども!?

例えば、

  • アマゾンプライム
  • ネットフリックス

これ、個人的に遊んでるお金っぽいけども!?

仕事で「動画サイト紹介アフィエイリト」をやっているので、どんな映画が流行ってるか?リサーチです!って、言えたら、経費だよ!

服・美容費用も経費なの?

100%仕事でしか使わないモノは、100%経費!

例えば、私の「セーラームーン」コスプレは、普段は使わないジャン?

だから、100%経費にできるよ!

日常でも使えるもの(使ってるモノ)は、%で経費にしよう?

その%も、自分の感覚で行こう(笑)

ちゃんと、根拠がないとダメだよ?

例えば、週の半分は「モデル撮影」があるから、メイク道具は50%経費。

とかさ?自分なりの理由をつけよ!

音楽イベントに参加して、黒いドレスコードがあったから、この服を買ったんだよ。デザインが好きで、日常的にも使ったから、半額「経費」として計算。

こんな感じでやろう!

なんでも経費にしていて、税務調査が入った時に、「なんで?」って、言われてタジタジすると、ぶっ飛ばされるよ(笑)

plate of vegetable salad
Photo by Victor Jung on Pexels.com

「フリーランス」ご飯は経費になるの?

経費として認めらるモノ?

フリーランスになったら、飲食費は、ほぼ経費って考えていいよ。

事業所を、自宅で出していて、カフェに週5/5とかでいると「やりすぎじゃない?」って突っ込まれることもあるから、週1、2とかで使うのはアリ!

  • 一人カフェ作業
  • 二人以上でカフェ作業
  • インタビュー@カフェ(友達の意見を聞くとかもあり)
  • 仕事相手の飲み会・食事
  • 仕事相手の「プレゼント」
  • 仕事相手の「ご祝儀」
  • コアワーキングスペース
  • セミナー費用
  • イベント費用
  • 有料「教材」
  • 会計ソフト
  • 神社「起業開運」祈祷

参照リンク

フリーランス・個人事業主のカフェ代はどこまで経費になるのか?勘定科目も解説

参照資料

お金のこと何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えてください!

happy ethnic woman sitting at table with laptop
Photo by Andrea Piacquadio on Pexels.com

フリーランスの経費は「どこまで」攻める?目安を知っておこ!

フリーランスの経費って、使い倒したら、絶対にお得でしょ?

これは美味しいじゃん?

けど、攻めすぎると、税務調査の対象になるから、気をつけよ!

そこで、業界別にだいたいこのくらいだよね?があるんだよ!

フリーランスや個人事業を行なっている人は経費率が60%を超えないように注意する必要があります。これは経費率が60%を超えると税務調査の対象となってしまう可能性が高くなるためです。

税務署は売上や経費のバランスを見ることで、売上の計上漏れや架空経費の計上、本来経費であるものを経費として計上していないかなどを判断します。

そのため、経費率が多くなってしまうと「本当に経費を支出しているのだろうか」と疑われ、税務調査が実施される可能性が高くなってしまいます。

もちろん、実際に事業に必要な経費が計上されているのであれば何も問題ないため、必ずしも60%以内に抑えなければならないということではありません。

業種によって経費の種類や経費率は異なるため、下記の経費率一覧を参考に売上と経費のバランスが崩れていないか定期的に確認してみるとよいでしょう。

フリーランスが経費にできる支出とできない支出 家事按分や確定申告のやり方まで解説
卸売業・・・90%小売業・・・80%製造業・・・70%飲食業・・・60%サービス業・・・50%

ポイント!累進課税制度は、税金を払っても、大丈夫!経費をギリギリまで使うことに、労力を割かないで、売上を上げようぜ?フリーランスでしょ?(笑)

woman in gray blazer sitting by the table
Photo by Tima Miroshnichenko on Pexels.com

【フリーランス】領収書がもらえない時には、どうするの?

「クレジットカードを使って、経費計上したら、紙の領収書はいらない!」だったよね?

え?ちょっと待って、現金で精算して、領収書が出ない場合はどうしたらいいの?

例えば、

  • セミナー
  • イベント
  • オンラインサロン

とかさ?

これは、困るじゃん?セミナーに行く時の交通費だって、経費でしょ?

そんな時には、100均や文房具屋さんで買える「出金伝票」を用意しておくと、安心だよ。

こんな感じで書いて、おこ!

例えば、仕事関係の人(クライアントとかさ)の葬儀へ参列。香典を払っても経費です!けど、いつどこで?使ったの?それって本当?って、言われたら、困るでしょ?だから、こんな感じで手書き資料を作って、保存しておけば、大丈夫!

結婚式の御祝儀も同義だよ?

私は、本業で婚活を教える先生だから、結婚式に呼ばれたら、御祝儀を渡すでしょ?これを自腹でやるとキツイジャン?だから、経費。私は、もうフリーランスじゃないから、顧問税理士が管理をしてくれてるよ。

フリーランスの冠婚葬祭って、仕事の付き合いだから、ここもしっかり経費にしよう!

会計ソフトには、手入力で対応したら、大丈夫!

ポイント!親戚の結婚式へ参加は経費じゃないよ?仕事関係じゃないでしょ(笑)

woman sitting on sofa while looking at phone with laptop on lap
Photo by Andrea Piacquadio on Pexels.com

【フリーランス】お得すぎる「家賃按分」とは?

自宅で仕事をすることが多い、フリーランス。

家事按分(カジアンブン)

を使って、経費にできちゃうよ!

これも、経費%で考えてね!?

例えば、

お家の半分は、オフィスにしてる:50%

例)10万円家賃:5万円「経費」

他には、時間で使ってる計算で%を出したりもするよ?

1日8時間は、自宅が作業スペース:30%

例)10万円家賃:3万円「経費」

事務所をレンタルしたら、お金かかるもんね?

ちなみに、フリーランスになるから、賃貸物件をSOHO可能じゃないとヤバイか?

これは、グレーだけど、自宅で仕事するレベルによるよ?

「あ、待って、SOHO知らない?」

これ>>

「soho」とは”Small Office Home Office” の略語で、小さなオフィスや自宅を仕事場とする働き方、またはその仕事場、物件のこと。場所や時間にとらわれないワークスタイルのひとつとして注目され、soho可の賃貸物件も増えているようだ。

ただし、仕事の内容などによっては、soho物件ではできないことも。

sohoの意味って何?soho物件とオフィス物件との違いは?

賃貸物件の中で、自分一人で仕事をしてる場合は、SOHO対応物件じゃなくても、大丈夫!

人の出入りがあるような業種は、大家さんに相談しよう!?

例えば、

  • ネイルサロン
  • マッサージ
  • ヨガサロン
  • パーソナルトレーナー
  • 学習塾
  • 料理教室

人の出入りが多い業種で、フリーランスをやろうと思ってるなら、賃貸物件はSOHOか、事業用で契約しないと、追い出されるよ(笑)

家賃は高額になるでしょ?

だから、10割やると、目をつけられるから気をつけて!

woman driving vintage car on road during daytime
Photo by Jill Wellington on Pexels.com

【フリーランス】お得すぎる「家賃按分」他にも?

家賃は、事務所として使うから、経費はわかりやすいよね!?

他にも、あるんだよ?経費!

お家関係(事務所関係)って、考え方をするから、

  • 水道光熱費
  • Wi-Fi
  • ネット回線

とかいけるよ?

私も自宅を事務所にしてるから、ネット代は「全額」・光熱費は「50%」で、経費にしてるよ。

車も仕事に使ってるなら、家事按分の対象になるよ!

例えば、

  • 車のお金
  • ガソリン代
  • 税金
  • 保険
  • パーキング

私は、車を使って、取材に行って、YouTubeを撮影してるから、経費です(ドヤ顔)

「え?遊んでるお金が経費になってるの?」

ちがーう!仕事でやってるんだ!YouTubeとか、ブログ、Instagramとかで、アップロードして「仕事です」って、言い張れたら、大丈夫!

じゃあ、仕事中の車を運転してる時、罰金はどうなるの?

社長や従業員が業務中に駐車違反をした場合、業務中なので違反をした個人に負担させるのではなく、会社が支払うことがあります。

しかし、駐車禁止の罰金に限らず、交通違反による交通反則金は原則的に経費になりません。
法人税を計算するうえで経費にならない「損金不算入」という扱いになります。

※法人税の世界では経費の事を損金(そんきん)と言います。

罰金は罰を与えるために支払わされるもので、苦痛を与えるものです。
これが経費=損金になるのならば、罰金が法人税を節減する効果を持ってしまいます。
駐車禁止という交通違反をしたのに法人税が減少してしまうのは「おかしい」、という考えから、国は駐車禁止など交通反則金のすべてを損金不算入にしています。

駐車禁止(駐車違反)の罰金は経費にならない?勘定科目は?

仕事として、本気で遊びをコンテンツにしたら、大丈夫!

やりすぎは、ダメ(笑)

例えば、ブランディングだから?って、Instagramにブランドバックを出して、「はい、経費!」ってのは、危ない(笑)

ポイント)自分の良心(言い返せる)で経費を使おう!

【フリーランス】ご飯は経費になるの?食費は?【テスト問題】

men and women eating and drinking while on the couch
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フリーランス「経費」クイズをやってみよ!「ほむぱ」

仕事に関連するモノは経費って、原則を覚えたでしょ?

私がクイズを出すから、「これは、経費だ!」「いや、違う!」をやってみよ!

友達同士でやった「ホームパーティ」は?

経費じゃない!

じゃあ、仕事仲間を集めてやった「ホームパーティ」は?

経費!

ホームパーティーで、ワイン飲んだり、ご飯食べたりするでしょ?これが、仕事関係の人だったら、経費!

例えば、私はニュージーランドに住んでいて、日本帰国して、自分の生徒が自宅に遊びにくることがあるよ。その時に、手料理を作ったら?経費!

仕事仲間でしょ?一応、お客様がお家にやってきたってことよ?

food photography of food and wine bottles on table inside boat
Photo by suzukii xingfu on Pexels.com

フリーランスがアフタヌーンティーに行ったら?

彼氏とデートで「アフタヌーンティー」に行って、フリーランス女子が払いました。

これは?経費?

経費じゃないよね(笑)

けど、このアフタヌーンティーで、彼にインタビューをしていたら、どうかな?

イメージしてみて?

外国人彼氏に、「日本人女性のどんな所が嫌い?どう思う?」って、質問して(インタビュー)、ブログ記事を書いたり、クラスを作ったら、これは経費だよ!

a happy woman in black leather jacket
Photo by Ryanniel Masucol on Pexels.com

フリーランスが靴を買ったら?

買った靴を仕事で100%使うなら、100%経費!

日常でも使うなら、半額経費!

ウォーキングを教える用「ハイヒール」を買いました。普段は、本当に使わないから!

これは、経費だよ!

フリーランスの食費は経費になるの?

日常生活だから、経費にならないよ!

けど、これが?

パーソナルトレーナーで、「筋肉のつくご飯」を紹介するから、買った「食品」は経費。

例えば、

私は、栄養クラスを作ったから、この時に買った「食費」は、経費。

普段、家族が食べる食費は、経費じゃないよ。

経費は、調子に乗るとタクサン計上したくなるんだけど、バランスが大事だよ!

高級レストランで、テーブルマナーを教えたりしたら、それも経費でしょ?

私は、それをよくやってるよ(爆笑)

woman sitting on chair while eating pasta dish
Photo by Adrienn on Pexels.com

ポイント)税務調査がきた時に、説明できたら、大丈夫!

【まとめ】フリーランスのご飯は経費になる?

focused young ethnic woman with credit card and laptop
Photo by Liza Summer on Pexels.com

会社員にはできない「経費」と上手に付き合おう!

会社員の方が、特権がタクサンあったじゃない?

だから「やっぱり、会社員がいい!」って思うかも?だけど、フリーランスには、経費があるよ!

この経費ってシステムを使えるから、会社員の年収500万円とフリーランスの年収500万円は、生活レベルが全く違う。

会社員だったら、パソコンを買うのも迷うでしょ?

けど、フリーランスなら、「お、これは100%経費だから、いいやつ買っておこ」ってなる。

美味しいよね?

私が経費になって、ラッキーだった!って思うのは?

close up photo of table setting set
Photo by Athena on Pexels.com
  • 高級レストランの食事(イベントやるから)
  • 高級ホテル(これ、出張)
  • 飛行機代
  • タワマン(これも、出張)
  • iPhone
  • MacBook Pro
  • 税理士費用
  • 光熱費
  • ガソリン代
photo of red car beside woman
Photo by Ekaterina Belinskaya on Pexels.com

経費の使い方わかったかな?

自分がワクワクする旅行を思いついたら、「それも経費にしようぜ?」

例えば、アメリカ横断旅行をします!それをブログにします!

「はい、経費です!」

もちろん、そのブログでビジネスとして、やるんだよ?

アメリカ旅行をしている「海外ノマド女子」です!

「私がノマドになれたのは、動画編集のおかげです!私がマンツーで教えるよ?」って、ブログやってたら、どう?これは、100%経費でしょ?

会社員&副業でも、経費は使えるから、開業届は絶対に出そう!確定申告も面倒な感じがするけど、慣れたら、大丈夫!

会社員・フリーランスには、それぞれのメリットデメリットがあるから、自分に合うスタイルを探そう!

最後まで、ブログを読んでくれて、ありがとう!

らぶ

らぶ先生

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