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【会社員】副業「確定申告」しないとヤバイ!知識武装【完全解説】お金7

  
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【会社員】副業「確定申告」しないとヤバイ!知識武装【完全解説】お金7

会社員の副業って増えてきたよね?

気軽にできるから、インフレも手伝って、副業スタートした?

会社で副業禁止されてるから、内緒でやってる?

バレないように、こっそりやってる?

開業届け出したら、会社にバレそうで怖い?

結論「開業届け&確定申告」を自分でやらないと、バレるよ!

知らないとヤバイから、知識武装で強くなりましょ!

しくじりフリーランス(月収10万円)→一人社長(月商780万円)になった、私(らぶ先生)がブログするよ!!

記事の内容?「会社員」の副業は確定申告が必要だってわかるよ!しくじりフリーランスだった社長が【完全解説!


Contents

【会社員】副業「確定申告」って必要なの?

woman in pink dress using laptop computer
Photo by Moose Photos on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」って知ってる?

シンプルに、会社員が副業するなら、ボーダーラインは、年間20万円って、ざっくり覚えておこ!

会社員で副業をやってる?

今は、カンタンに副業できるよね?

  • クラウドワークス
  • ココナラ
  • ストアカ

とかさ、知ってるんじゃない?自分の余暇時間を使って、副業。

収入が増えてラッキー!

ちょっと待って!会社員なら、確定申告した方がいいよ?(開業届けもね)

  • こんな副業します!(開業届け)
  • 年間でこのくらい稼ぎました(確定申告)

知らないことだらけで、怖いじゃない?

だから、知識武装をしようよ!

woman in blue long sleeve blouse near the money on table
Photo by Karolina Grabowska on Pexels.com

会社員「副業」副収入の確定申告が必要な職種?

軽い気持ちで副業スタートして、納税をバックれてるかもだよ!?

会社員が該当するであろう「副収入」で、確定申告が必要な職種があるって知ってた??

これ、知らないと、急に税務調査が入ることあるからね?怖いじゃん?

ちなみに、こんな感じ!

衣服・雑貨・家電などの資産の売却による所得

自家用車などの貸付けによる所得

ホームページの作成やベビーシッターなどの役務の提供による所得

暗号通貨の売却等による所得

競馬などの公営競技の払戻金による所得

国税庁

上記の所得を含め年末調整を受けた給与所得以外の所得が20万円以下の方は、確定申告は不要です。
医療費控除やふるさと納税(寄附金控除)などの適用を受ける場合は、20万円以下の所得も含めて確定申告を行います。

国税庁

知ってた?

万馬券を買った!大当たり最高!ってやって、税金の支払いを忘れてたら、ヤバイよね?

最近、流行りのビットコインの収益(売却して)も、納税の必要があるよ!

city road man people
Photo by Kindel Media on Pexels.com

会社員が副業して確定申告対象だけどしない場合は?

会社員が副業をして、確定申告をしなかった場合(年間所得20万円以上)、罰金になるよ?

車の運転をして、スピード違反して、警察が来て罰金!

だから、スピード違反は気をつけよ!

こういう考え方があるでしょ?

けどさ、会社員が副業をして、稼いでるけど、納税をバックれたら?

税務署の税務調査が来るかもだよ!?

ミンナ知らないんじゃない?

私は、会社員「副業」→フリーランスになる方法を教える先生でもあるから、「確定申告が面倒くさそうだから、やらなーい!」って、生徒に会うとヒヤヒヤする。

事態の重さをわかってないんだろうな(ため息)

どんな罰則があるか、気になる?

無申告加算税

副業をして確定申告が必要にもかかわらずしないまま放置していた場合、「無申告加算税」が課せられます。

無申告加算税は、納付すべき税額に対し、「50万円までは15%」、「50万円を超える部分は20%」の割合を乗じて計算した金額です。

ただし、確定申告の期限が過ぎた後でも、自主的に確定申告をした場合は、無申告加算税が軽減され、「5%の割合を乗じて計算した金額」になる場合があります。

副業をしていて確定申告対象であることがわかっている場合は、必ず期限内に確定申告を行うべきですが、万が一その期限が過ぎていたとしても、税務署の調査が入る前に申告を行いましょう。

副業して確定申告対象なのにしないとどうなる?

重加算税

副業をして確定申告をしなければいけないのに、申告ばっくれて?悪気あるよね?って、判断された場合、「重加算税」になるよ!

重加算税の税率は、「追加本税の35~40%」だから、高額だよね?怖い!

例えば、二重帳簿帳簿書類の改ざんとかがあるんだけど、本当にヤバイ!ペナルティが重いから、気をつけて!

国税庁「法人税の重加算税の取扱いについて(事務運営指針)」

延滞税

税金って、払うのイヤでしょ?だから、ついつい支払いを遅らせちゃう?

期限を切れて、納付するまでの期間「延滞税」がかかるよ!

納税額は、滞納額と期間によって変わります。

国税庁のWebサイトで、チェックできるよ!

国税庁「延滞税の計算方法」

どう?結構、やばくない?

会社員の副業でも「確定申告&開業届け」はやった方が良さそうでしょ?

a delivery man riding a bike
Photo by Pablo Cordero on Pexels.com

【会社員】副業「種類」知ってる?

会社員の所得は、給料所得。

フリーランスの所得は、事業所得。

これが基本的な考えで、副業の種類で、所得の呼び名が違うから、覚えよう!

副業の種類は?

  • 不動産所得:家賃所得
  • 事業所得・雑所得:YouTube、ブログ、メルカリ、webライター、仮想通貨、FX、エアビー
  • 譲渡所得・配当所得:株
  • 給料所得:アルバイト「ウーバーイーツとか」

ブログ収入は?

雑所得・事業所得だよ。

メインの事業として、バリバリ稼いでる人は、事業所得。

起業してるよね?これね?

単発的に、お小遣い稼ぎのレベル、雑所得。

けどさ、これを開業届けを出して「事業所得」に変更できるのよ!

そんなに稼いでないなら、雑所得の方が面倒じゃないでしょ?って思うよね?

けど、開業届けを出しておくとメリットがいっぱいあるのよ!

modern video camera and laptop near opened notebook
Photo by Anete Lusina on Pexels.com

ブロガーにやる気になって欲しいから、面白いセンパイたちのブログを勝手に、貼り付けておくよ!

ちょっと、ワクワクが貰って、勇気出して、開業届けを出しちゃおうよ!

おすすめブログ>>

初心者ブロガーは開業届を出す必要があるの?色んな視点からまとめてみた

収益がない初心者ブロガーだけど文筆業で開業届を出す。

ブロガーのための開業届の書き方!税務署の受理が早すぎでワロタw

注意)会社員の副業は確定申告してもバレない?バレた時に、辛い思いするの自分だよ?面倒だけど、やっておこ!確定申告!

【会社員】副業「確定申告」不要な人?

woman in black blazer sitting on black office chair
Photo by Anna Shvets on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」不要の判断は所得!

確定申告をしなくて、大丈夫な人は?

本業以外の「所得」が年間20万円以下の人!

所得は?

収入ー経費で、計算するよ!

20万円以上の売上があっても、経費を引いたら、20万円以下になってるなら、申告する必要はないよ!

これがエグイ(悪意のある感じ)と、税務調査が来るから気をつけて!

例えば、

売上100万円あるけど、経費で90万円です。所得は、10万円です!

これって、本当?ってなるよね?

いくらやったら、税務調査がくる?って決まりはないから、自分の良心に任せよう(爆笑)

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Photo by Sam Lion on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」不要の判断は営利目的?「フリマアプリ」は?

自分の不用品を売れる、フリマアプリが人気だよね!?

メルカリとかさ?

これって、どう?確定申告は必要そう?

生活必需品は、非課税って決まりがあるよ。

新品でも中古でも、これって、営利目的にやってないでしょ?

生活必需品の判断は、

  • 衣服
  • 家具
  • パソコン
  • 通勤用の車

とかさ、あくまでも「不要になったから売る」ってスタイルなら、大丈夫!

転売やせどりで、生活必需品を販売してる?

これは、営利目的でしょ?(稼ぐ気マンマン)

雑所得として、申告しないといけないかも!?だから、必要な書類(請求書・領収書とか)を準備しておこ!

フリマアプリで、稼げる人ってのはコッソリやってる必要ないよ!それも立派な事業だからさ、開業届けを出して、確定申告やってしまった方がお得だよ!

確定申告が面倒だからって、放置して、税務署ガサ入れきたら、どうする?これ以上に面倒くさいことないぜ?やろ!確定申告!

ちょっとやる気になってきた?

もうちょい、プッシュするね(笑)

【会社員】副業「開業届け&確定申告」で得する理由5こ

woman holding a smiley balloon
Photo by Julia Avamotive on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」お得理由1「やる気」

そんな紙一枚で変わる?

開業届けって難しそうじゃん?

大丈夫!

本当に!

今は、ネットで開業できるし、不安なら「税務署」に行ってもいいよ!

開業届けを出すと、やる気になるんだよ!すごい!

今までコソコソやってきたけど、お店をオープンしたら、堂々とできるじゃん?だから、稼ぐ金額も増えちゃうし、いいことしかないよ!

woman sitting on chair while eating pasta dish
Photo by Adrienn on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」お得理由2「経費」

私は、会社員の時には、経費って概念を知らなかった。

フリーランスは、年収が低い人の集まりでしょ?

くらいに思ってたんだけど、全然違うよ!

この経費って概念がすごく良くて、

年収1000万円「会社員」

年商1000万円「フリーランス」だと、自由度も手元に残るお金も全然違うんだよ!

開業届けを出して、確定申告をするようになったら、経費が使えて、幸福度が爆あがり!

詳しく知りたい人はこの記事がおすすめ>>

ethnic young woman using laptop while having tasty beverage in modern street cafe
Photo by Andrea Piacquadio on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」お得理由3「源泉徴収」

会社員の副業で人気なのが、webライター。

パソコン一つでできるし、すぐにお金が入る。

こんな経験ない?

言ってた金額よりも、少ない「金額」が振り込みされたこと?

「え?何これ?少ないよ?がーん」って、ショックなやつ(笑)

これは、会社とやりとりすると、会社が勝手に「税金を天引きしてくれて、勝手に税務署に納めておきますね(源泉徴収)」って仕組みだよ。

けどさ、確定申告をするようになったら、税務署が

「あ、あれ?この人は、既に税金を貰ってるよ(クライアント会社から)、返金しようぜ!」って、返ってくることもあるんだよ!

美味しいよね?

開業届け&確定申告コンビ!

woman sitting in front of macbook
Photo by energepic.com on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」お得理由4「家賃按分」

会社員が一人暮らしをしてる?

そしたら、それは全額が自腹でしょ?

けどさ、開業届け&確定申告ができてたら、家賃按分(やちんあんぶん)って、仕組みを使えるよ!

ざっくり言うと、

「自宅で仕事してるから、経費にしていいよ!」ってこと!

例えば、

  • ネット代
  • スマホ代
  • 電気代
  • 家賃

とかさ?

経費として使えるんだよ?

経費を使うと、課税金額を下げることができるから、お得でしょ?

flirty young lady asking to keep secret sitting in office
Photo by Gustavo Fring on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」お得理由5「節税」

節税。

本当にコレだよ!

確定申告をすると、会社員が使えない「経費」が使えるから、生活レベルが変わる。

私は、婚活してる時代に、こんなことを知らなかったから、

「フリーランス?バイトだろ?お前?」って舐めてた。

会社員の収入よりも、フリーランスの収益の方が強いんだよ、本当に!

自分が、フリーランスになって、

「え?こんなモノも経費なの?」って、驚いてるよ(爆笑)

私の経費?

  • 車(取材に行くから)
  • ガソリン代(取材に行くから)
  • エステ代(取材に行くから)
  • ジム(取材に行くから)
  • レストラン(会議するから)
  • カフェ(会議で使う)

とかさ?どう?これ?

美味しいよね?

さらに美味しいのがクレジットカードのポイントがやばい!

man typing credit card details
Photo by Thirdman on Pexels.com

【会社員】副業「開業届け」クレカでポイントは私腹を肥やす

フリーランスって、ガチガチ100%じゃないとなれないでしょ?

とかさ、

開業届け怖いなぁ(涙)

って、まだ思ってる?

最強にお得なのは「経費」をクレジットカードで支払って、ポイントを手に入れた時ですよ(笑)

ポイントに関しては、税法がまだ制定されてないから、やりたい放題。

私のクレジットカードのポイントだよ?見てこれ(笑)

5万円あるって凄いよね?

最近、使ったから、この金額だけど、凄い時には、15万円ポイントとかになったりするよ。

仕事に必要な経費で、課税所得を減らす!

クレジットカードで支払う!

ポイントをゲット!

私腹を肥やす!

これが、最強!

【会社員】副業「確定申告」で会社にバレないよ!

lawyers posing for a photo
Photo by August de Richelieu on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」で会社にバレない方法は?

  • 開業届けなんて、出したら、会社にバレるでしょ?
  • 確定申告をしたら、会社にバレるでしょ?
  • マイナンバーカードでバレるんだ?

て思ってる?

これが間違いだよ!

副業が会社にバレる原因は、住民税だよ!

特に、会社員の副業でバレやすいのがバイトとかをやると、ヤバイ!

例えば、この図がわかりやすいから、見て欲しいんだけど、

  • 本業が「企業A」給料25万円
  • バイトで「企業B」バイト代10万円
  • バイトで「企業C」バイト代5万円

会社がそれぞれ、地方自治体に報告する。

地方自治体が、本業(1番収入が多いところ)「企業A」に連絡する。

合算で「住民税」を計算されてるから、

「あれ?おかしくない?」ってバレるパターン。

a woman in black long sleeve shirt using laptop computer on beach
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自分で確定申告したら、大丈夫だよ!

  1. 開業届けを出す
  2. 確定申告を自分でやる
  3. 住民税を自分で納める
  4. 市役所に確認する

副業バレないやり方は、クラスで紹介してるよ!

ポイント)会社員で副業バレたくない人は、給料所得じゃなくて、事業所得(フリーランス)でやろう!

参照資料

お金のこと何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えてください!

happy ethnic woman sitting at table with laptop
Photo by Andrea Piacquadio on Pexels.com

【会社員】副業「確定申告」で会社にバレたらどうなる?もう稼げる時

確定申告して、住民税もバッチリ自分で納めてるケド、バレるんじゃないか?って不安?

わかる!

それねぇ、既に「稼げてる」状態だよ!

住民税以外にバレる理由は?

周辺の人に怪しまれるやつね、こんな感じで(笑)

  • 稼げるようになって、羽振りが良くなった
  • SNSで知名度が上がった
  • 生活レベルが上がった

とかだから、もう会社を辞めても大丈夫な経済状態にいるよ!

からさ、イマ「起きてない不安」に、ビビらないで!

先に進もうよ!大丈夫!

公務員で、副業がバレたら?

公務員って、国のために仕事をしてるから、副業とかダメだよね?って、決まりがある。

あるんだけど、それで十分な生活できてる?

比較的「公務員」は、高待遇のイメージあるけど(笑)

公務員の給料が、普通の生活レベルを維持するようにデザインされていて、民間企業の雇用条件がクズすぎるだけだよ(笑)

もし、自分が公務員で「ああ、生活が苦しい」って思ってるなら、副業トライしようよ!

これも同じ考え方だけど、

  1. 開業届けを出す
  2. 確定申告を自分でやる
  3. 住民税を自分で納める
  4. 市役所に確認する

これで、大丈夫!

公務員が副業禁止です!って言ってるけどさ、じゃあビットコインはどうなの?

公務員は買ったらいけないの?FXやるのはダメなの?

自分の人生だからさ、収入を上げて、選択肢を増やそうよ!

ポイント!会社員で副業しない(収入を上げない)ことも、リスクだよ?

まとめ

people woman sitting technology
Photo by MART PRODUCTION on Pexels.com

【会社員】副業が怖くてトライしないと起こるリスク?

会社員って、呪いない?辞めたら、次の仕事がなくなるんだ?

とかさ、老後が危ないだ?

とかさ、

怖くて、動けなくなるやつ!あるでしょ?

私もあったよ(笑)

ブラック会社員で仕事をしていて、精神的にまいって「傷病手当」で生活してた時期があるんだよ。

今は、フリーランスにトライして、自由な時間とお金があって、幸せ。

私の場合は、「やるか?やらないか?」って、ギリギリの選択肢だから、フリーランスに全振りしたけど、もしも?イマ自分が正社員だったら?って考えると?

副業は絶対にやる!

副業の収入を増やしながら、フリーランスになると思う!

だからね、会社が禁止!って言ってるから(涙)

って、諦めるのやめよ!?

自分の人生だから、自分が決めて良いんだよ!!

会社でイヤな人がいたら?イヤな部署に移動したら?

怖いよね?正社員(会社員)でいることが安心だ!って思うけど、嘘だよね?

副業をして、ある程度の収入があれば、転職するチャンスだってあるし?フリーランスになる決意もできるよね?

だから、会社員が副業をしない方がリスクがある!って、私は思うよ!

fit young sportswoman punching boxing bag during workout in gym
Photo by Annushka Ahuja on Pexels.com

最後まで、ブログを読んでくれて、ありがとう!

知識武装できたよ!

ここから、どんどん力をつけて、闘うフリーランスになろうよ!

らぶ

らぶ先生

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本当は、教えたくないけど(笑)

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